09.08.2022
РАСЧЕТЫ С ИНОСТРАННЫМИ КОНТРАГЕНТАМИ С 1 МАРТА 2022
Санкции со стороны Запада впервые затронули не только крупный международный бизнес, но и предпринимателей из сектора МСП. Так стали затруднены или вовсе невозможными расчеты с иностранными контрагентами, что напрямую ударило по бизнес-процессам. И речь тут идет не только о переводах средств за поставки продукции или оказание услуг, проблемы возникли даже в таких мелочах как оплата сервисов google, закупка и продление лицензионного софта и т.д.
В сегодняшней статье постараемся разобраться с тем, как можно обойти санкции и решить проблемы международных расчетов
Проводить платежи через действующие платежные системы
На данный момент таких возможностей две:
МИР. Работает с 2015 года, но поддерживается система ограниченным количеством стран: Турцией, Арменией, Вьетнамом, Белоруссией, Казахстаном, Кыргызстаном, Таджикистаном, Южной Осетией и Абхазией.
Union Pay. Известная платежная система китайского происхождения, которые поддерживается в 180 государствах мира. Несмотря на то, что система представлена в большом количестве стран, заточена она все же на работу в Азии. На данный момент, несколько российских банков выпускают карты данной системы. Правда, по ним повышенная комиссия за выпуск в связи с ажиотажем.
Также есть возможность осуществить переводы в криптовалюте, но этот вариант подходит только для расчетов с физическими лицами, так как российское законодательство запрещает прием оплаты за товары и услуги в криптовалюте.
Так что же в данной ситуации делать юридическим лицам? Давайте рассмотрим варианты ниже:
Начать работать «в белую»
Российский малый бизнес привык за наличные деньги закупать товары у китайских поставщиков, однако в последнее время курс от китайских посредников стал слишком невыгодным, поэтому выгоднее становится работать по официальному внешнеэкономическому контракту. Экономия получается за счет выгодного обменного курса (спред между покупкой и продажей в банке, как правило, не превышает 1-1,5%), а также более дешевой логистики (для карго она всегда дороже). Кроме того, оплата деньгами за счета организации всегда выгоднее, чем оплата наличными деньгами.
Открыть счет в банке, который не попал в санкционный список
Пожалуй, это самый простой способ для международных расчетов на данный момент.
Большинство крупных российских банков (ВТБ, Сбер, Альфа банк и др.) были отключены от системы SWIFT и более не могут совершать транзакции за рубеж. Масштабирование же российской СФПС и запуск китайского CIPS идет не так быстро. Но в России достаточно много региональных и менее крупных финансовых организаций, которые этой участи пока избежали. Главное убедиться в том, что у банка есть действующие корреспондентские счета за границей.
Мы рекомендуем открывать счета в банках-членах РАСПП: Солидарность, АТБ, Банк Санкт-Петербург.
Проводить платежи в юанях
С марта 2022 года проводить платежи в долларах, евро и фунтах стало затруднительно – несмотря на отмену дополнительной комиссии в апреле, сроки переводов значительно увеличиваются из-за комплаенса банков-корреспондентов, и у вас, в целом, нет никаких гарантий. На фоне этого, огромное количество банков стало предлагать услуги по открытию счетов в юанях (а также альтернативных валютах).
Стать клиентом иностранного банка
Многие иностранные компании принципиально отказываются работать с российскими банками. Решить эту проблему можно став клиентом зарубежного банка. Многие предприниматели делают выбор в пользу Казахстана и Армении (данные страны не ввели санкций против России + там проживает большое количество русскоязычного населения, что упрощает коммуникацию и процесс оформления счета). Так же популярно открытие счетов в Узбекистане и Киргизии.
Важно! В 90% случаев с открытием банковского счета в вышеописанных странах потребуется ваше личное присутствие. Некоторые банки предлагают удаленное открытие, но на практике, ехать на место все равно приходится.
Если вы планируете работать в азиатском регионе, то вполне логичным будет открытие счета там. Однако будьте внимательны, в данной процедуре есть множество подводных камней, кроме того в некоторых странах открытие счета доступно только резидентам.
Релокация бизнеса
В некоторых случаях западные компании отказываются не только переводить деньги через российские банки, но и работать с российским бизнесом в принципе. В данном случае решением станет открытие филиала или полная релокация бизнеса за рубеж.
Открытие компании в дружественной стране позволяет беспрепятственно получать поставки с Запада, а затем перенаправлять их в Россию. Там же проводятся и все финансовые операции.
Ранее мы уже подробно писали о том, как перенести свой бизнес с страны Азии, в частности: Индию, Вьетнам, Индонезияю, Гонконг и Таиланд, а также в ОАЭ. Рекомендуем вам ознакомиться с этими материалами перед принятием решения.
ИСТОЧНИК: https://raspp.ru/business_news/international-payments/
СПРАВОЧНО
Русско-Азиатский Союз промышленников и предпринимателей (РАСПП) –
российская общественная организация, которая помогает российскому бизнесу развивать товарооборот со странами Азии, привлекать инвестиции и находить новых партнеров.
Союз был создан в 2010 году и уже более 11 лет помогает предпринимателям. За время работы РАСПП привлек свыше $800 млн прямых иностранных инвестиций в РФ, увеличил товарооборот более, чем на $1,5 млрд.
Помощь бизнесу
РАСПП помогает выводить бизнес на международный уровень, потому что в 2021 успешной может быть только та компания, которая включена в мировые производственные цепочки: кто экспортирует, импортирует, привлекает зарубежные инвестиции или реализует инвестиционные проекты.
РАСПП стараемся помочь самым различным предпринимателям, кто стремится и хочет развиваться в бизнесе с Азией. Например, с поиском и поставками оборудования, товаров, полуфабрикатов и сырья из Китая и других стран Азии, с проверкой поставщиков, оказанием юридических услуг, привлечением инвестиций и реализацией инвестиционных проектов.
Спектр услуг: маркетинговые исследования рынков стран Азии, проверка контрагентов в Китае, открытие компании в материковом Китае и Гонконге, деловые миссии и реверсивные деловые миссии и др.
Программы поддержка бизнеса РАСПП
В начале 2020 года были запущены 3 ключевых программы поддержки российских предпринимателей:
1. Бесплатный поиск оборудования и товаров в Китае (https://equipment.raspp.ru/). РАСПП решил в кризис помочь российскому бизнесу экономить на услугах дистрибуторов и работать напрямую с Китаем. РАСПП оказывает помощь бесплатно: поиск товаров, сырья, полуфабрикатов и промышленного оборудования в Китае.
2. Выход на экспорт в Китай (https://export.raspp.ru/). 83% российских предпринимателей отказываются от идеи начала экспорта в Китай из-за высоких расходов на старте. В Китае организована сеть павильонов с размещением образцов. На данный момент, члены и партнеры РАСПП выставляют свою продукцию в павильонах Гуанчжоу и Сямэнь, в ближайшее время планируется также открытие шоурумов в Чэнду, Чанше и Нинбо.
3. Выход в российский ритейл с оплатой за результат (https://retail.raspp.ru/)
Центры при РАСПП
В 2021 году, РАСПП создал профильные Центры, которые занимаются узкоспециализированными вопросами наших членов и партнеров.
1. Центр внесудебного урегулирования споров (медиации) (https://raspp.ru/company/centers/tsentr-vnesudebnogo-uregulirovaniya-sporov-mediatsii-/)– помогает решать экономические споры через мирные переговоры без судебной процедуры. Такой подход к разрешению споров прописан в законе и позволяет сэкономить время, деньги, нервы, а также сохранить отношения и деловую репутацию.
2. Центр инвестиционного развития (https://raspp.ru/company/centers/tsentr-investitsionnogo-razvitiya-/) – изучает инвестиционные проекты и помогает их реализовать. В нашей базе более 300 инвесторов из России и Азии, которые рассматривают для себя проекты. Оказывается помощь в оформлении предпроектной документации и сопровождение реализации проектов.
3. Центр миграционного консалтинга (https://migration.raspp.ru/). РАСПП помогает российским компаниям грамотно трудоустраивать и вести учет иностранных кадров, получать разрешительную документацию и оформлять выезд в страны Азии. Для иностранных граждан предлагается оформление деловых виз, разрешений на работу, разрешений на временное проживание (РВП), вида на жительство (ВНЖ) и др.
Приказ об организации деятельности ТК 424 по стандартезации «Продукция обувной, кожевенной и кожгалантерейной промышленности» 10.04.2017 №725 
